合规工作计划精品。

管理办法是一种管理规定，通常用来约束和规范市场行为、特殊活动的一种规章制度。它具有法律的效力，是根据宪法和法律制定的，是从属于法律的规范性文件，人人必须遵守。下面是小编精心整理的公司合规管理办法（通用8篇），仅供参考，大家一起来看看吧。

合规工作计划 篇1

20xx年，历经两年多的组建与筹建，公司正式成立并对外营业。作为公司四个部门之一的'合规管理部门，一年来，部门全员认真学习、贯彻公司的各项规章制度，落实部门风险管控工作。具体工作落实情况如下：

一、学习、贯彻执行监管部门、总公司相关规章制度

1、认真学习总公司各项合规文件的同时，搜集监管部门相关监管要求，归集整理后，采取组织集体学习、个人自学等方式，丰富提高合规知识水平。

2、组织全员集体学习产品和服务流程，利用部门例会时间大家分别比对产品、熟悉业务流程，并采取考试等方式强化大家对业务知识的熟练掌握程度。

（二）严格权限管理完成合规系统操作，并按要求报送相关报表。

（三）审核部门重要业务制度、行政制度，切实落实部门风险管控工作。

（四）参与部门历次业务演练、模拟业务测试、实战演练全过程，全流程监控各环节的业务合规性，并提出风险合规建议，充分发挥了合规稽核工作的作用。

二、20xx年工作计划

（一）贯彻执行总公司合规稽核工作各项规章制度。

（二）根据监管要求结合实际工作，开展员工合规教育，强化全员风险意识，提升部门整体合规工作管理水平。

（三）结合实际业务情况制定部门风险控制管理实施细则，并组织实施。

总之，我部将认真学习监管部门及总公司下发的相关规章制度，加强合规、业务、财务等知识学习，努力提高自身综合素质，更好的履行工作职责。

合规工作计划 篇2

我委根据文件精神，从xx月上旬起，结合本单位的实际情况，对本单位会计基础工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：

一、财务收支情况

在财务工作过程中，本单位严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，根据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在安排支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出需要，既体现实际工作需要，又考虑财力可能，根据办公室各项工作任务，在财力可能的情况下，有保有压，确保重点，统筹安排，合理支出。

二、单位内部控制制度建立和执行情况

根据本单位工作实际，在建立并实施内部监督和控制制度过程中，制定了《财产管理制度》。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度，有效地实施了内部监督和控制，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全，加强了对本单位财产物资的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下三点要求：

1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。

2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的使用，提高了资金使用效益。

3、明确经费支出的范围和开支标准，采取各种有效措施控制经费开支，杜绝了浪费现象的.发生。

三、固定资产管理和使用情况

为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照政府采购程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存情况及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一致；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他违规问题。

四、存在问题

通过自查，我委在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度和内部控制制度时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。

合规工作计划 篇3

一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成20xx年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。

一、履行本职工作

（一）为尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》 ，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。

通过学习培训，不仅逐步提高个人专业职能理论水平，提升自身的业务素质，增进对风险合规管理重要性的认识，同时也提高个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。

（二）在实际本职工作中，我主要做好以下几个方面：

一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行安排部署，进一步明确全年的风险合规工作方向和工作计划。

二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社20xx年风险合规指导意见》制定20xx年度风险与合规工作计划，明确全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定基础。

三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定某某联社20xx年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。20xx年以来，规范性文件共废止3个，修订4个，实际订立22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行补充和完善，内

控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

四是对各级制定的登记簿（台账）进行整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到进一步规范和统一。

五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的'台阶，有效遏制各类风险发生，制定《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与我社信贷业务等专项检查。

六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立风险管理组织体系，确立风险管理战略和政策，搭建风险管理制度体系，完成授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展风险管理文化建设工作，建立完善考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成

风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。

七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。

八是开展风险合规教育培训。在20xx年初，制定《某某县农村信用合作联社20xx年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。

二、工作中存在的问题

在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：

（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。

（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。

（三）增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力！

合规工作计划 篇4

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。

一、合规是银行业长效发展的基础

银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。

二、合规是提高银行经济效益的需要

加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。

我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。

1、爱岗敬业、无私奉献

爱岗敬业是各行业中最为普遍的.奉献精神，它看似平凡，实则伟大。就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。

作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

2、加强业务知识学习、提升合规操作意识

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，用心锻炼技能，只有迅速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。

3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

银行的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规行为，坚持始终按规办事。只有制度得以实施，资金安全防范才有保障

近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸变企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

合规工作计划 篇5

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从xx银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有xx多年历史的“xx号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念

要加强法律法规、规章制度的.学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建金融合规管理体系

xx行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系；第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善；三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责；四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量！

合规工作计划 篇6

第一章总则

第一条为全面推进法治公司建设，防范合规风险，为公司平稳健康可持续发展提供有力保障，根据国家相关法律法规结合公司实际特制定本办法。

第二条本办法适用于公司及所属分子公司。

本办法所称所属分子公司，是指公司直接出资设立的全资和控股的公司。

第三条本办法所称合规是指公司和员工的经营管理行为符合法律法规、监管规定、行业准则和公司章程、规章制度以及国际条约、规则等要求。

本办法所称合规风险，是指公司、员工因不合规行为，引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。

本办法所称合规管理是指以有效防控合规风险为目的，以公司和员工经营管理行为为对象，开展包括组织建设、制度制定、风险识别、合规审查、风险应对、责任追究、考核评价、合规培训、合规保障等有组织、有计划的活动。合规管理是公司法治建设的重要内容。

第四条合规管理应坚持以下原则：

（一）全面覆盖。坚持将合规要求覆盖各业务领域、各部门、各所属分子公司和分支机构、全体员工，贯穿决策、执行、监督全流程。

（二）落实责任。把加强合规管理作为公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责的重要内容。建立全员合规责任制，明确管理人员和各岗位员工的合规责任并督促有效落实。坚决不以违规为代价追求商业机会、经营效益，对违规行为零容忍。

（三）协同融合。业务由谁主管，合规由谁负责，各部门、各所属分子公司分别负责各自经营管理和业务范围内的合规管理工作。合规管理应当与法律风险防范、监察、审计、内控、风险管理等工作相统筹、相衔接，确保合规管理体系有效运行。

（四）独立客观。严格依照法律法规等规定对公司和员工行为进行客观评价和处理。合规管理牵头部门独立履行职责，不受其他部门和人员的干涉。

（五）统筹兼顾。充分结合外部环境及合规风险特点，统筹兼顾板块业务发展需要，搭建符合公司及板块发展实际的合规管理工作体系。

第二章机构与职责

第一节公司

第五条公司坚持全员合规的理念。全体员工履行以下合规职责:

（一）依法合规履行本岗位职责，履职过程中主动识别、报告、处置合规风险；

（二）掌握并遵守各项法律、法规和合规制度要求，对自身行为的合规性承担直接责任；

（三）主动接受合规培训，加强合规学习，自觉抵制并主动举报违规行为；

（四）法律法规及公司规章制度规定的其他合规职责。

第六条公司董事会的合规管理职责主要包括：

（一）批准公司合规管理战略规划、基本制度和年度报告；

（二）推动完善合规管理体系建立与完善；

（三）决定公司合规管理负责人的任免和公司合规管理牵头部门的设置和职能；

（四）研究决定公司合规管理有关重大事项；

（五）按照权限决定有关违规人员的处理事项。公司另有规定的，按照相关规定办理。

第七条公司经理层的合规管理职责主要包括：

（一）根据公司董事会决定，建立健全合规管理组织架构；

（二）批准公司合规管理具体制度规定；

（三）按照权限研究决定公司合规管理委员会上报的合规管理有关事项；

（四）及时制止并纠正不合规的经营行为，按照权限对违规人员进行责任追究或提出处理建议；

（五）经公司董事会授权的其他事项。

第八条公司设立合规管理委员会，作为公司经理层下设的议事协调机构，与公司法治建设领导小组合署，负责组织领导和统筹协调公司合规管理工作，其主要职责包括：

（一）根据公司董事会决定，落实公司合规管理体系建设要求，采取措施确保合规制度得到有效执行；

（二）审议公司合规管理年度报告；

（三）研究决定公司合规管理有关事项，必要时提请公司经理层审议；

（四）批准公司合规管理工作计划；

（五）明确合规管理流程，确保合规要求融入业务领域；

（六）指导、监督和评价公司合规管理工作；

（七）经公司董事会授权的其他事项；

（八）法律、法规及公司规章制度规定的其他合规职责。

第九条公司合规委员会由主任、副主任及委员组成，分别由公司法治建设领导小组组长、副组长及其他成员兼任。根据会议议题，主任可指定其他有关人员列席会议。合规委员会办公室设在公司法务部。

第十条合规委员会会议（以下简称合规会议）根据需要不定期召开，由主任或主任指定的副主任召集和主持。

第十一条合规会议议案由主任决定或经法务部向全体成员提前征集后由主任确定。会议议题审定后，由提案人负责于会议召开前2天向法务部提交会议相关材料，法务部于合规会议召开前1天将会议时间、地点、议题等事项通知各成员。

第十二条公司合规委员会成员对所议事项集体讨论后，形成会议纪要，经主任签字后下发执行。

第十三条公司分管法律领导为合规管理负责人，全面负责公司合规管理工作，主要职责包括：

（一）组织制订公司合规管理战略规划；

（二）参与公司重大决策并提出合规意见；

（三）领导公司合规管理牵头部门开展工作；

（四）向公司董事会和总经理汇报合规管理重大事项；

（五）组织起草公司合规管理年度报告。

第十四条公司法务部作为合规管理牵头部门，组织、协调和监督合规管理工作，为其他部门提供合规支持，主要职责包括：

（一）制订公司合规管理计划、基本制度和具体制度，完善工作流程；

（二）持续关注法律法规等规则变化，组织开展合规风险识别和预警，建立健全公司合规审查机制，并推动合规审查标准化、表单化、流程化、信息化，参与公司重大事项合规审查和风险应对；

（三）组织开展合规检查与考核，对制度和流程进行合规性评价，督促违规整改和持续改进；

（四）指导、督促所属分子公司开展合规管理工作；明确所属分子公司合规管理体系建设标准和要求，负责审批所属分子公司年度合规管理工作计划，并对计划完成情况进行检查和考核通报；

（五）具体负责与公司直接相关的反商业贿赂、反垄断、反不正当竞争、出口管制与经济制裁等专项合规管理工作；

（六）组织或协助业务部门、人事部门开展合规培训。公司法务部设立专职合规管理岗。

第十五条公司各部门负责本部门职责范围内的日常合规管理工作，构筑公司合规风险管控的第一道防线，主要职责包括：

（一）按照合规要求完善业务管理制度和流程，主动开展合规风险识别和隐患排查，发布合规预警，组织合规审查；

（二）及时向公司法务部通报风险事项，妥善应对合规风险事件；

（三）做好本领域合规培训和商业伙伴合规调查等工作；

（四）组织或配合进行违规问题调查及整改。

第十六条公司各部门设立兼职合规员，具体承办本部门的日常合规管理工作，履行以下职责：

（一）组织开展本部门合规风险识别、评估；

（二）跟踪督促本部门合规管理工作开展；

（三）向公司法务部报送本部门的有关合规信息；

（四）向公司法务部提出意见和建议。

第二节所属分子公司

第十七条所属分子公司应参照本办法制定合规管理制度，明确以下管理职责：

（一）建立完善本公司合规管理工作体系；

（二）制定本公司合规管理制度和流程；

（三）组织开展合规风险识别评估、预警，适时发布合规警示，应对合规风险；

（四）建立健全合规论证审查机制；

（五）建立健全考核、评价，报告制度；

（六）指导、督促所属投资公司合规管理工作；

（七）组织开展本公司合规培训与宣传；

（八）具体负责与本公司直接相关的反商业贿赂、反垄断、反不正当竞争、反洗钱、出口管制与经济制裁等专项合规管理工作；

（九）其他合规管理工作。

第十八条所属分子公司分管法律领导作为本公司合规管理负责人，应全面组织协调本公司合规管理工作。

第十九条所属分子公司法律事务管理部门是本公司合规管理牵头部门，应组织、协调和监督合规管理工作，为其他部门提供合规支持。

第二十条公司提名的所属分子公司董事、监事，依照国家相关法律法规和公司相关规章制度，通过所属分子公司董事会、监事会，落实公司合规管理要求。

第三章合规管理重点

第二十一条公司及所属分子公司应根据外部环境变化，结合自身实际，在推进全面合规的基础上，突出重点领域、重点环节和重点人员的合规管理，切实防范合规风险。

第二十二条公司立足所属分子公司定位，以规章制度的全面覆盖、有效衔接和贯彻落实为抓手，重点关注“三重一大”决策的依法合规。

公司及所属分子公司一般应将投资管理、资金管理、招投标管理、财务税收、安全环保、工程建设、服务质量、知识产权、劳动用工、商业伙伴等作为合规管理重点领域。在此基础上，综合考虑公司所处行业、业务特点和外部监管等因素确定合规管理重点领域。

第二十三条公司及所属分子公司应抓好重点环节合规管理。

（一）文件制定环节。强化对公司章程、规章制度、重大方案等重要文件的合规审查，确保符合法律法规、监管规定等要求。

（二）经营决策环节。严格落实“三重一大”决策制度，细化各层级决策事项和权限，完善决策事项合规论证把关机制，保障决策依法合规。

（三）业务运营环节。严格执行合规制度，加强对重点流程的监督检查，确保在业务经营过程中照章办事、按章操作。

（四）其他需要重点关注的环节。

第二十四条公司及所属分子公司应做到重点人员重点监督。

（一）管理人员。通过党委中心组学习、管理人员培训等方式，提高管理人员合规意识和能力，发挥其示范引领作用，带头依法依规开展经营管理活动，认真履行承担的合规管理职责，强化考核与监督问责。

（二）重要风险岗位人员。对于合规风险较高的岗位，有针对性地加大培训力度，使重要风险岗位人员熟悉并严格遵守负责业务领域有关法律法规和规章制度要求，细化违规处罚措施，加强监督检查和违规行为追责。

公司重要风险岗位人员主要包括有人事、财务资金职权以及拥有或可接触商业秘密信息的岗位人员；所属分子公司在上述岗位基础上，可结合实际将医务护理、市场客服与销售、采购、物资和工程验收以及计量等岗位纳入重要风险岗位人员范围。

（三）其他需要重点关注的人员。

第四章合规管理运行

第二十五条公司法务部于每年年初拟订合规管理工作计划，经公司合规管理委员会审议通过并报公司法务部审批同意后推动实施。

第二十六条建立健全合规管理制度，制定全员普遍遵守的合规行为规范，针对重点领域制定专项合规管理制度，并根据法律法规变化和监管动态，及时将外部有关合规要求转化为内部规章制度。

第二十七条建立合规风险识别预警机制，通过专项合规研究、跟踪监管动态和重大违规事件，以及梳理内控、风险、审计、案件等内部工作报告等形式，识别合规风险点，发布合规风险清单。根据业务特点和经营管理实际全面系统识别合规义务、梳理合规风险，突出重点领域、重点环节和重点人员，分析风险发生的原因，通过系统分析风险发生的可能性、影响程度、潜在后果等因素，评估风险等级，有针对性地制定管控措施，对于典型性、普遍性和可能产生较严重后果的风险及时发布预警。

第二十八条加强合规风险应对，针对发现的风险制定预案，采取有效措施，及时应对处置，最大限度化解风险、降低损失。

第二十九条建立健全法律合规审查机制，将合规审查作为规章制度制定、“三重一大”决策事项等经营管理行为的必经程序。“三重一大”事项和重要规章制度在提交集体研究讨论决定前，由主办单位负责进行合规审查。

第三十条公司各部门负责人是本部门合规审查专岗，承担本部门合规审查职责。合规审查专岗依托公司现有业务审批流程和固有节点，根据本部门管理领域，对相关事项进行集中合规审查。

第三十一条公司及所属分子公司应结合业务发展实际，将出口管制与经济制裁（以下合称两制）合规纳入合规管理体系建设工作统筹考虑，将两制合规审查作为本单位跨境投资、跨境贸易等涉外业务的前置程序。未经两制合规审查的，不得进入决策程序，不得对外出具法律文书或者签署合同。

所属分子公司及下属各级投资公司拟开展境外或涉外业务的，应事先将两制合规审查情况报公司法务部。

所属分子公司应逐级履行好控股股东对下属投资公司的管理职权，将本条有关要求纳入下属投资公司合规管理体系，并主导其通过法人治理结构履行决策程序。

第三十二条本条所称两制合规审查是指，公司合规管理牵头部门依据两制规则，对公司经营管理活动进行审查，分析两制风险并出具书面审查意见的活动。投资项目的法律尽职调查应包括合规尽职调查。

第三十三条公司法务部应参与项目投资方案和相关协议的研究论证，并重点关注是否符合反垄断、反不正当竞争等相关法律法规，必要时可邀请外聘律师事务所出具专业意见。

第三十四条公司法务部牵头对公司、所属分子公司合规管理工作进行检查，检查内容包括:

（一）合规管理制度建设情况；

（二）合规管理机构、人员设置情况；

（三）合规审查、评价、整改情况；

（四）合规风险管理效果；

（五）其他合规管理工作情况。

公司法务部可协同相关职能部门开展联合合规检查，节约管理资源。

第三十五条建立商业伙伴合规调查机制，对商业伙伴合规情况进行审查。

第三十六条公司定期对公司和所属分子公司开展合规管理评估，定期对合规管理体系的有效性进行分析，对重大或反复出现的合规风险和违规问题，深入查找根源，完善相关制度，堵塞管理漏洞，强化过程管控，持续改进提升。

第五章合规管理保障

第三十七条建立板块合规考核机制，加强合规考核。将发生违规事件或其他负面影响等合规管理情况纳入公司各部门及员工年度绩效考核指标体系作为加减分项。所属分子公司发生造成5000万元以上经济损失或其他重大负面影响的重大违规事件的，根据公司所属分子公司领导班子和领导人员年度综合考核评价相关制度，考核等级确定为“一般”“较差”或“基本称职”“不称职”。合规考核结果作为干部任免、奖惩的.重要依据。

所属分子公司应结合自身实际，建立本公司合规考核机制，组织开展本公司合规考核。

第三十八条建立专业化、高素质的合规管理队伍。

（一）所属分子公司应当根据业务规模、合规风险水平等因素，加强本公司合规管理人员配备，持续加强业务培训，提升队伍能力水平。

（二）合规管理人员应当具有与其履行职责相适应的资质、经验和专业知识，熟练掌握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司管理制度。

第三十九条强化合规管理信息化建设，通过信息化手段固化、优化管理流程，实时监控和分析风险，记录和保存相关信息，实现信息集成与共享。

第四十条重视合规培训，结合法治宣传教育，建立制度化、常态化培训机制，确保员工理解、遵循公司合规目标和要求。

公司及所属分子公司应将合规培训纳入年度重点培训计划，并保障有关预算。对管理人员、重要风险岗位人员，应定期开展合规培训。

第四十一条公司、所属分子公司应加强合规档案管理，包括但不限于合规管理体系建设、合规培训、合规审查、专项业务往来、监管机构调查的相关文件和记录等，并确保留存期限符合相关监管要求。合规培训应留存参训人员的签到记录。

第四十二条积极培育合规文化，公司及所属分子公司通过制定发放合规手册、签订合规承诺书、组织合规宣誓、开展合规宣传等方式，强化全员安全、质量、诚信和廉洁等意识，树立依法合规、守法诚信的公司形象，筑牢合规经营的思想基础。

第四十三条建立合规报告制度。

（一）即时报告。公司或所属分子公司发生违规行为，可能导致以下后果之一的，所属分子公司应于知悉后3个工作日内向公司法务部报告。

受到地市级以上政府部门或监管机构处罚；

受到境外机构、国际组织等处罚；

造成300万元以上经济损失；

造成较大声誉损失或负面影响。

情况较为严重的，公司法务部应当及时向公司合规管理负责人报告。

（二）定期报告。所属分子公司应将本公司合规风险事件情况、违规情况及季度（年度）合规管理工作整体情况随季度（年度）《法律风险事件报告》一并向公司法务部报送。

第六章举报、调查与责任追究

第四十四条公司畅通违规举报渠道，保护举报人的正当权益不受侵害，对举报人的信息予以保密。举报属实且为公司挽回损失的，将酌情给予奖励。实名举报的，调查结果应向举报人反馈。

第四十五条公司违规责任追究工作领导小组统筹协调公司违规举报、调查及责任追究工作的开展。公司违规责任追究工作领导小组办公室针对反映的问题和线索统一受理并牵头组织开展调查，各相关部门根据问题性质和部门职能积极参与。涉及责任追究的，按照公司相关规章制度办理。对具有以下情形的人员，按公司违规追责相关规定给予责任追究：

（一）未按本办法履行法律合规审查程序而造成公司重大损失的；

（二）虽经过法律合规审查但未采纳正确法律合规意见，或因重大失职未发现严重合规风险、违规问题造成公司重大损失的；

（三）违法违规受到重大处罚或发生重大法律合规纠纷案件后被认定负有主要责任的；

（四）其他按公司规定应予追责的情形。

所属分子公司应结合本公司自身情况，强化违规问责，完善违规行为处罚机制，明晰违规责任范围，细化惩处标准。

第七章附则

第四十六条本办法对出口管制与经济制裁合规管理有规定的按本办法执行。

第四十七条所属分子公司应根据本办法并结合自身行业监管规定制定和完善本公司合规管理相关制度，合规管理基本制度应报公司法务部备案。

第四十八条公司法务部负责本办法的解释与修订。

本办法自印发之日起施行。

合规工作计划 篇7

为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并主动主动防范化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的平安稳健运行，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部限制评价试行方法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求，结合我省农村信用社实际状况，特制定本指导看法。

一、合规与合规部门

本指导看法所指的“合规”，是指县级联社的全部经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一样。

本指导看法所指的法律、规则和准则是指适用于县级联社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚恳守信等职业道德准则。县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗（以下简称“合规部门”）是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险，负责合规风险管理职能的部门或岗位。农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门，配备1-2名专职合规员，并依据须要设立合规管理、法律事务等相应岗位；存贷规模未达到50亿元的县级联社（不含农商行、农合行）应设立专职合规岗，人员可1-2名，该岗应根据合规管理职能与内部审计职能分别的原则设置在风险管理部门。县级联社所辖部门及机构应配备专（兼）职合规员，对设置兼职合规员的应由该部门或机构负责人兼任。市州办事处（联社）应设立专（兼）职合规岗，人员可1-2名，该岗设在稽核科。

二、合规风险与合规风险管理机制

“合规风险”是指县级联社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭遇法律制裁、监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

“合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险，主动避开违规事务发生，主动实行各项订正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册，以有效管理合规风险，确保县级联社合规稳健运行的循环过程。有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础，是构建有效内部限制机制的基础和核心，是县级联社平安稳健运行的重要基础，对县级联社成本限制、风险限制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用，是经营活动的重要组成部分。

三、合规目标

县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保县级联社依法合规经营。

四、合规文化

县级联社应大力提倡、培育和推行合规文化，包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创建价值”等合规理念，培育全体干部员工的合规意识，提倡诚恳、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，激励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。

合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。合规应从高级管理层做起。高管人员必需做出合规表率，保证言行与县级联社的宗旨和价值观念相一样，领导全体员工以诚恳守信的理念遵守法律合规，构建县级联社合规文化。

五、合规责任

合规不仅是合规部门或合规人员的责任，更是全部员工的责任。每一位员工都必需对其业务活动或管理活动是否合规负责。县级联社对社会负责、对员工负责；员工对县级联社负责、对其他员工负责。县级联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规担当干脆责任；县级联社对所辖机构自身经营管理活动是否合规担当干脆责任。

县级联社理事会（董事会）对其联社和所辖机构的经营管理活动是否合规负有最终责任。

合规部门担当帮助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。

六、理事会（董事会）的合规职责

（一）审议批准县级联社的合规政策，并监督合规政策的实施；

（二）确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；

（三）确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；

（四）定期获得和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到刚好有效的解决；（五）在县级联社的发展战略上，体现对合规文化的提倡和激励，建立合规风险管理的长效机制；

（六）授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；

（七）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；

（八）县级联社章程规定的其他合规职责。

七、监事会的合规职责

（一）监督县级联社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到刚好整改；

（二）监督理事会（董事会）和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性；

（三）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；

（四）县级联社章程规定的其他合规职责。

八、合规风险管理委员会的合规职责

合规风险管理委员会负责监督县级联社日常合规风险管理工作，通过与合规部门负责人单独面谈或其他有效途径，了解合规政策的实施状况和存在问题，刚好向理事会（董事会）或高级管理层提出相应的看法和建议，监督合规政策的有效实施，并担当理事会（董事会）授权的其他合规风险管理工作。

九、高级管理层的合规职责

县级联社应有一名高级管理人员全面负责协调县级联社的合规风险管理工作，并在合规部门的帮助下，履行以下职责：

（一）负责制定和适时修订县级联社的合规政策，将其作为指导合规风险管理机制建设的纲领性文件，报经理事会（董事会）批准后贯彻实施；

（二）领先垂范、切实贯彻县级联社的合规政策，当经营与合规发生冲突时，应确保合规政策得以遵守；当发觉违规问题时，应刚好实行措施予以补救，并对违规人员进行惩戒；

（三）提名合规部门负责人报理事会（董事会）审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性；

（四）组建合规部门，赐予合规部门足够的人力、技术等资源支持以确保其有效运作，并保证合规部门负责人能独立与理事会（董事会）或合规风险管理委员会进行沟通；

（五）定期或不定期向理事会（董事会，或合规风险管理委员会）提交合规风险管理现状报告，该报告应有助于理事会（董事会，或合规风险管理委员会）推断县级联社管理合规风险的有效性；

（六）每年至少一次识别和评估县级联社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的安排；

（七）刚好向理事会（董事会，或合规风险管理委员会）、监事会报告任何重大违规事务。

十、合规部门及其负责人的职责

合规部门是管理县级联社合规风险的独立职能部门或岗位，帮助高级管理层制定、推动和执行县级联社的合规政策和措施，参加县级联社的组织机构和业务流程再造，为县级联社各部门及所辖机构供应政策法规支持，同时履行合规风险管理、合规教化培训、与监管部门日常联系等职责。合规部门负责人负责全面协调县级联社合规风险的识别和管理，组织、监督合规部门依据合规风险管理安排履行职责，并对县级联社所辖部门及机构的合规风险管理做出评价，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规部门负责人不得兼做业务条线工作。

合规部门及其职能应独立于业务部门。合规部门及专职人员不得担当与其合规职责可能产生利益冲突的职责。

十一、市州办事处（联社）的合规职责

市州办事处（联社）应切实做好对辖内县级联社合规机制建设的督促、指导、协调、服务工作，履行以下合规职责：

（一）帮助省联社组织开展有效的合规教化和培训，推动辖内县级联社合规文化建设；

（二）督促辖内县级联社实行省联社制定的合规政策，并监督其实施；加强对辖内县级联社合规风险的识别、评估、询问和报告，组织和推动县级联社合规机制建设；

（三）加强与当地监管机构的联系和沟通。

十二、合规部门的权限

（一）合规部门有获得履行合规职责的必要信息的权利；

（二）合规部门有权就违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的.现场、非现场检查，对发觉的合规风险或合规问题有权对被检查对象提出整改看法和会同有关部门进行处理；

（三）合规部门有向上级合规部门及本联社理事会（董事会）或其下设的合规风险管理委员会、高级管理层提出有效执行合规法律、规则和准则的看法和建议的权利。

十三、合规部门和业务部门的关系

（一）业务部门对本部门业务活动的合规负有干脆责任；

（二）业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行日常和（或）定期的合规性自查，并向合规部门供应合规风险信息或风险点，支持并协作合规部门的风险监测和评估；

（三）合规部门应为业务部门供应合规询问、帮助和审核，通过供应建设性看法，办理合规事务，为业务与产品创新供应合规支持；合规部门有权组织和实施合规检查，调阅任何必要的文件和交易记录，促进业务部门防范和限制合规风险。

十四、合规部门与稽核审计部门的关系

合规部门与稽核审计部门既相互分别又相互支持，合规部门接受稽核审计部门对合规风险管理有效性的定期或不定期检查。

合规部门主要依据法律、规则和准则等对县级联社的经营管理活动进行事前、事中的合规询问、指导、监督、服务和检查工作，对合规风险应定期与稽核部门交换信息。稽核部门应向合规部门供应与合规有关的任何审计调查结果，为合规部门识别、监测和评估合规风险供应信息来源和依据。十四、合规部门与其他职能部门的关系其他职能部门对本部门业务活动的合规负有干脆责任；职能部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行定期或不定期的合规性自查，并向合规部门供应合规风险信息或风险点，支持并协作合规部门的风险监测、评估、监督和检查。

十五、合规考核

县级联社绩效考核应充分体现提倡合规和惩处违规的价值观念，协调平衡好业务拓展与合规风险管理的关系，以增加员工的合规意识，形成良好的企业合规文化。县级联社应建立有效的合规评价制度，考核评价县级联社各部门、业务条线和分支机构管理人员合规风险管理的实力时，应征询合规部门负责人的看法。合规部门的绩效应由高级管理层干脆考核。合规部门人员的薪酬及奖惩管理应与其工作目标保持一样。

十六、合规问责

问责制是县级联社合规风险管理机制能否有效运作的关键，县级联社应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范，落实合规责任。县级联社对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所实行的订正措施，应充分体现县级联社的合规价值取向。县级联社应设定激励主动报告合规风险的基调，对于发觉合规问题却隐瞒不报的，一旦被内部审计部门或外部监管部门查实，县级联社应赐予隐瞒不报者严厉惩罚；对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，县级联社可视状况赐予主动报告者减轻惩罚、免责或嘉奖。

十七、合规风险报告路途

县级联社应明确合规风险报告的清楚路途，包括：本联社其他部门向合规部门报告合规风险的路途，各级合规部门逐级上报合规风险的路途，合规部门向高级管理层的报告路途，以及高级管理层向理事会（董事会）或合规风险管理委员会、监事会的报告路途等。应明确报告路途所涉每一位人员的职责，明确报告人的报告要素、方式、格式和频率等，以及被报告人干脆处理或向上报告的规范要求。对于报告要素的要求，应以被报告人能据此快速、精确推断所涉及的合规风险为标准。

十八、合规部门与外部监管部门的联系

合规部门作为县级联社与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系，并担当以下职责：

（一）负责对监管部门下发的监管规则、监管看法和风险提示等监管文件进行阐释；并从合规的专业角度，向高级管理层或县级联社其他部门系统地提出有效执行这些文件的相关看法或建议，包括组织修订相关政策和程序，同时赐予员工理解这些文件的相应指导，持续跟踪这些文件在县级联社内部的执行状况；

（二）就有关监管规则、监管看法和风险提示等监管文件不明之处询问相关监管部门，精确理解和把握监管部门的要求；

（三）代表县级联社主动向监管部门反馈看法和建议；

（四）主动参与县级联社与监管部门之间沟通和沟通等各项活动；

（五）按监管要求向监管部门备案，报告有关监管事项。

合规工作计划 篇8

第一章总则

第一条为促进公司加强内部合规管理，有效识别和主动管理、防范、处置合规风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司合规管理试行规定》和其他有关规定，制定本办法。

第二条公司合规管理的目标是通过构建合规管理体系，提高全体员工的合规意识，建立有效规避合规风险的长效机制，确保公司依法经营、合规运作，促进公司的可持续发展。

第三条本办法所称合规是指公司及员工的经营管理和执业行为应符合国家的法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则"）。

本办法所称合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

第四条本办法所称合规管理是指公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

合规管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。

第五条公司树立“合规是经营底线”、“合规创造价值”、“合规人人有责”等合规理念，倡导并推行诚信和正直的道德行为准则和公司价值观念，提高所有员工的诚信意识与合规意识，形成良好的合规文化。

第六条公司合规管理应遵循以下原则：

（一）全员全面合规原则：公司在制度建设和业务流程设计上，通过完善相关合规管理制度与机制，使合规管理体系覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、公司董事、监事、高级管理人员和公司所有员工，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（二）实用有效原则：公司合规管理的实施应从公司的业务规模、组织结构、发展状况、公司文化等实际出发，兼顾成本与效率，强化相关合规管理制度、流程设计的可操作性，提高合规管理的有效性。

（三）独立性原则:公司合规管理从制度、组织和人员安排上保证合规管理的独立性，并按照双线分离、多线制衡的模式，使合规管理部门与其他内控部门一起积极促进与经营管理的有效制衡。

（四）科学创新原则：在公司已形成的管理方法和合规文化的基础上，积极借鉴国内外同行的先进经验，科学地通过制度性与灵活性的结合，对公司合规管理的定位、组织、机制、方法、手段等进行创新，以更好地为公司健康发展提供支持。

第二章合规管理机构设置及合规职责

第七条公司董事会、监事会依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担最终责任。

公司高级管理人员依照法律、法规和公司章程的规定，履行与合规管理有关的职责，对公司合规管理的有效性承担领导责任。

公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构员工职业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担第一责任；

公司的全体员工都应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和准则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担直接责任。

公司设立合规总监和合规部门，对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，履行合规监督检查、审查、咨询、教育培训等合规支持和合规控制职能。

第一节董事会和监事会

第八条公司董事会是公司合规管理的最高决策机构，具体履行以下合规职责：

（一）审议批准公司的合规管理基本政策，并监督其实施;

（二）审议批准公司向中国证监会提交的公司半年度、年度合规报告；

（三）决定合规总监的聘任、解聘及报酬事项；

（四）决定公司合规管理部门的设置及其职能；

（五）法律、法规或公司章程规定的其他合规职责。

董事会授权其下设的风险控制委员会履行以下合规职责：

（一）审查公司的定期合规报告；

（二）定期或不定期对公司合规管理的有效性做出评估；

（三）听取合规总监关于合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议等。

董事会可授权其下设的审计委员会通过审议内外部审计报告，对公司合规管理及内部控制的有效性做出评估。

第九条公司监事会根据法律法规和公司章程的规定对董事会和高级管理层履行职责的合规性进行监督。

第二节高级管理层

第十条公司高级管理层负责制定具体的合规政策并监督执行，具体履行以下合规职责：

（一）根据董事会批准的合规基本政策，建立健全公司合规管理组织架构，设立合规管理部门，并为其履行职责提供充分条件；

（二）制定具体的合规政策并监督其有效执行；

（三）明确合规部门与其它内部控制部门之间的职责分工；

（四）向董事会（风险控制委员会）提交公司半年度、年度合规报告；

（五）组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有

效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题；评估每年不得少于一次；

（六）法律法规或公司章程规定的其他合规职责。

第三节各部门、分支机构及全体员工

第十一条公司各部门及分支机构（以下统称“各部门”）负责人的合规职责:

（一）执行法律、法规和准则，监督管理本部门及员工执业行为的合规性，对本部门合规管理的有效性承担责任；

（二）自行或根据合规管理部的督导，评估、制定、修改和完善本部门内部管理制度和业务流程；

（三）定期对本部门合规管理制度及流程的有效性及合规管理的执行情况等进行自查和评价，并按规定向合规管理部报告;

（四）发现本部门违法违规行为或合规风险隐患时主动及时向合规总监或合规部门报告，并积极妥善处理，落实责任追究，整改完善相关制度和流程；

（五）组织本部门员工的合规培训；

（六）公司规定的其他合规职责。

第十二条公司全体员工的合规职责:

（一）熟知并严格遵守与其执业行为有关的法律、法规和准则；

（二）主动识别、控制其执业行为的合规风险；

（三）拒绝执行违规的经营管理及执业行为，并对发现的违法违规行为或合规风险隐患，主动、及时地向合规总监或合规管理部报告。

（四）对执业过程中遇到的难以判断的合规风险，应主动寻求合规咨询、合规审查等合规支持；

（五）公司规定的其他合规职责。

第四节合规总监与合规部门

第十三条合规总监是公司的合规负责人，合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。

合规总监为公司高级管理人员，由公司总裁提名，董事会决定聘任，并经公司住所地证监局认可。合规总监应正直诚实、品行良好、勤勉尽责，具备中国证监会规定的其他任职条件。

第十四条公司解聘合规总监应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。合规总监不能履行职责或者缺位时，公司董事会应当指定一名高级管理人员代行其职责，并自指定之日起3个工作日内向公司住所地证监局做出书面报告。代行合规总监职责的人员不得分管与合规管理职责相冲突的部门，代行职责的时间不得超过六个月。公司应当在六个月内聘请符合任职条件的人员担任合规总监。

第十五条合规总监对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查，具体履行以下合规职责：

（一）评估法律、法规和准则发生变动后对公司合规管理的影响，及时建议公司董事会或高级管理层并督导公司有关部门，修改、完善有关管理制度和业务流程；

（二）对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查并出具审查意见，对监管机构和自律组织要求合规总监出具意见的专项报告或申请材料出具合规审查意见;

（三）组织实施公司反洗钱和信息隔离墙制度，按照公司规定为高级管理人员、各部门和分支机构提供合规咨询，组织合规培训，处理涉及公司和员工违法违规行为的投诉和举报；

（四）发现公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当按公司规定及时向公司总裁和董事会报告，同时向公司住所地证监局报告。有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向自律组织报告。保持与监管机构和自律组织的联系沟通，主动配合证券监管机构和自律组织的工作；

（五）法律法规或公司章程规定的其他合规职责。

对公司的违法违规行为，合规总监已经按照规定履行制止和报告职责的，免除责任。

第十六条公司设立合规管理部，协助合规总监工作，对合规总监负责，按照公司规定和合规总监的`安排履行以下合规职责：

（一）组织拟定公司的合规管理制度，制定并执行合规管理工作计划，实施合规风险评估、测试和监控，对各部门及工作人员的经营管理及执业行为的合规性进行监督检查；

（二）根据法律法规和准则的变化督导相关部门修改、完善有关管理制度和业务流程，分析法律法规和监管政策，为公司高级管理人员、各部门及员工提供合规咨询和建议；

（三）按照规定对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等出具合规审查意见，负责受理违规违纪行为的举报和投诉，负责组织开展合规培训工作；

（四）按照规定向合规总监报送合规报告，协助合规总监组织实施反洗钱和信息隔离墙制度等，保持与证券监管机构、自律组织日常的工作联系，跟踪、评估监管意见和报告监管要求的落实情况；

（五）负责公司合同审核、司法诉讼等相关法律事务；

（六）公司规定的其他合规职责。

第十七条公司在各部门及分支机构设置专职合规管理岗，对合规管理部负责，接受合规管理部的监督、指导与管理。具体履行以下合规职责：

（一）积极支持和协助本部门负责人严格执行公司制定的各项管理制度及流程并予以监督，有效管理本部门的合规风险；

（二）组织或督导对本部门的管理制度及流程进行修订和完善并对其有效性提出建议，对本部门经营管理中涉及到的合规事项进行审查、监督和检查，监督、跟踪本部门有关违规事项的整改情况并向合规管理部汇报整改效果；

（三）对发现的合规风险应按照公司规定向部门负责人和合规管理部报告，必要时可以越级报告；

（四）对本部门提交的定期合规报告进行审查并签署明确意见，向合规管理部定期报送工作报告；

（五）协助本部门内部开展相关合规培训工作，为本部门员工提供合规咨询；

（六）公司规定的其他合规职责。

第十八条公司的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规总监下达指令和干涉其工作；公司的董事、监事、高级管理人员和各部门、分支机构应当支持和配合合规总监的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规总监履行职责。

公司保障合规总监、合规管理部享有以下权利：

（一）为履行合规管理职责，有权通过参加或列席与其履行职责有关的会议、调阅有关文件、资料、要求公司有关人员对有关事项作出说明等方式获取必要的信息，必要时有权对违规或者可能违规的人员和事件进行调查；

（二）合规总监认为必要时，可以公司名义聘请外部专业机构或人员协助其工作；

（三）享有通畅的报告渠道，根据合规事项的重要程度，合规总监可以直接向公司总裁、董事会（风险控制委员会）或者监管机构报告。

第十九条公司应当为合规总监履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持。保证为合规管理部配备足够的具有法律、财会、计算机以及相关业务技能、经验的专业人员，确保合规管理部的人员具有专业胜任能力，并通过定期和系统的教育培训提高合规人员的专业技能。

第三章合规管理部与其它内部控制部门的分工与协调

第二十条合规管理部与风险控制部门、内部稽核部门是公司内部控制系统的重要组成部分，从不同侧面分别行使内控管理职责，工作既有分工，又相互协作，并建立经常性沟通协作机制。

合规管理部主要监管合规风险和法律风险，为各部门和员工提供合规咨询，帮助各部门管理好合规风险和法律风险，侧重于事前和实时或及时的参与和预防。

风险控制部门协助公司各级管理人员对业务经营活动中的各类相关风险进行识别、评估和管理控制，主要监管市场风险、信用风险等。

内部稽核部门负责对公司内控机制、内控制度的建立和执行情况进行定期的事后稽核检查与评价，提出内部控制缺陷的改进建议，督促有关责任部门及时改进，侧重于事后监督。

第二十一条合规管理部与风险控制部门在工作中建立以下沟通协作机制：

（一）风险控制部门负责识别、评估包括自身合规风险在内的公司其他业务风险，定期将相关风险信息及控制措施抄报合规管理部；合规管理部也应将发现的风险事项及时告知风险控制部门，并在必要的情况下与其共同制定补救措施；

（二）风险控制部门与合规管理部协作，从不同的风险角度向管理层提供相关信息（例如开发新产品、开拓新市场等）。

第二十二条合规管理部与内部稽核部门在工作中建立以下沟通协调机制：

（一）内部稽核部门对公司各部门的经营活动包括合规管理的有效性进行全面的审计稽核，并将审计稽核报告及时抄报合规管理部，对发现的合规问题可提出合规管理建议；

（二）合规管理部定期接受内部稽核部门的审计，内部稽核部门的风险评估方法应包括对合规风险的评估;

（三）内部稽核部门可参与涉及到合规问题的专题复查、合规薄弱环节和违规问题的调查等。

第四章合规管理运行机制

第二十三条公司合规管理运行机制是指通过对合规风险的主动识别与评估、合规咨询与审查、合规培训、合规监督检查与监控、合规提醒、警示与合规谈话、报告与反馈等一系列活动来预防、补救和处置合规风险的过程。第一节合规风险的识别与评估

第二十四条公司应当全面识别、评估公司所有业务活动的合规风险，主要包括但不限于以下事项：

（一）证券业务行为，包括经纪业务、基金代销、承销与保荐、资产管理、证券自营、研究咨询、反洗钱、客户服务、投诉与举报、广告宣传、新业务的开展、新业务方式的拓展等；

（二）重大决策事项，包括对外担保、融资、投资、重大资产的购置和处置、机构设立、变更、合并、撤销以及战略合作等行为；

（三）可能存在合规风险的员工执业行为，如是否取得适当的从业资格、是否损害客户利益和公司利益、是否存在利益冲突、是否涉嫌商业贿赂等行为。

第二十五条在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评估其对公司运营产生影响的程度，对合规风险做出评级和相应的控制措施。

第二十六条公司的经营管理活动涉及到第二十四条所列事项的，直接从事业务经营活动的部门或分支机构应主动进行尽职调查和合规风险的识别，并提出相应的控制措施，对需要咨询的事项应该及时咨询合规管理部。合规总监认为法律、法规和准则的规定不明确，难以对公司及员工的经营管理和执业行为的合规性做出判断的，应及时向监管机构或自律组织咨询。

第二节合规咨询与合规审查

第二十七条公司各部门及员工应对经营管理及执业过程中涉及到的合规事项及时、主动寻求合规咨询或合规审查等合规支持。各部门及员工应就下列事项在第一时间及时向合规管理部或合规管理人员提出咨询或审查需求，合规管理部或合规管理人员应在合理的时间内作出回复或组织专项小组提前参与。

（一）开展新业务、推出新产品、拓展新的业务方式等重大业务决策时；

（二）拟谈判和签署金额巨大的合同前;

（三）所开展的业务是现有法律法规、准则和公司内部规章制度中没有明确规定或遇到其他难以判断的合规风险时;

（四）内部重要管理制度和业务流程的合规性审查；

（五）公司对外签署的合同等各种法律文件的合法合规性审查;

（六）监管机构明确要求出具合规意见的各类事项的审查；

（七）公司制度、流程中规定必须经合规审查的其他事项等。

第二十八条公司重大业务做出决策前，应经合规审查。对合规管理部或合规管理人员认为存在明显合规风险的事项，业务部门应及时进行整改；如合规管理部或合规管理人员与业务部门存在重大分歧，无法达成一致意见时，业务部门应立即暂停业务实施，并同时向上级管理部门报告，直至上级管理部门出具明确的意见。

第二十九条各级合规管理人员应持续关注法律、法规和准则的最新变动，组织和督促相关部门对相关内部规章制度或业务流程进行必要的改进，确保其合规性和有效性。

第三节合规培训

第三十条公司合规管理部应当与人力资源部门建立协作机制，制订合规培训计划，开发有效的合规培训和教育项目，定期组织合规培训工作。

合规培训应通过考试检测培训效果，对测试不合格的，要继续参加培训并记入当年绩效考核。员工新入司、中层干部新聘，应当接受合规培训，未经培训或培训不合格不得上岗。

第四节合规监督检查与监控

第三十一条合规监督检查工作的内容主要包括各部门遵循法律、法规及准则的情况、公司合规管理机制实际运行的有效性、违规事件的整改情况等。

第三十二条公司各部门负责人负责对本部门合规管理的有效性进行日常和定期的自我检查和评价，向合规管理部提供风险信息和提交定期合规报告。

第三十三条对在检查过程中发现的合规风险，合规管理部应向有关部门发出书面整改通知，有关部门应及时整改并回复；对检查过程中发现的重大风险或合规管理体系、制度中的重大缺陷等还应及时向合规总监和公司总裁做出书面汇报。

第三十四条合规监控的重点是监控公司的某些行为以发现潜在的违反法律、法规或准则的情况，主要包括反洗钱、反商业贿赂、利益冲突、信息隔离、市场监督、客户投诉、内部举报等。

第三十五条根据公司规定，合规管理部及合规管理人员有权对公司内部的违法违规行为或合规风险隐患进行调查，并就调查情况和调查结论作出报告，报送公司总裁和董事会。

第三十六条公司通过建立合规督办机制，对涉嫌违规事项或风险隐患进行跟踪、监控和督办，以及时化解合规风险。

第五节合规公告、合规警示和合规谈话提醒

第三十七条各级合规管理人员应持续关注法律法规、准则和外部监管规定的变化，根据公司各项业务的开展情况，及时提醒各部门及员工注意避免有可能产生的合规风险，提醒以公告的形式在公司范围内通知。

第三十八条合规管理部或合规管理人员通过合规检查、受理投诉举报、内控平台及其他系统监控等多种方式，对发现的违规事项或合规风险隐患向相关部门进行合规警示提醒。

第三十九条各级合规管理人员发现公司部门或员工存在以下情形，或认为确有必要时，可以提出合规谈话建议，由相关部门负责人或合规总监约请相关人员进行谈话：

（一）部门或员工涉嫌违反国家法律、法规、监管机构或公司相关规定的;

（二）部门或员工行为可能损害公司声誉的;

（三）公司规定的其他情形。

部门负责人约请相关责任人谈话时，合规管理人员必须在场。

第四十条合规警示和合规谈话纳入公司对各部门的合规管理绩效考核范围。

第六节合规报告与反馈

第四十一条合规报告包括定期合规报告和不定期合规报告。

定期合规报告包括各部门定期向合规管理部提交的合规报告和公司向中国证监会提交的公司中期合规报告和年度合规报告。

公司董事、高级管理人员应当对公司的中期合规报告与年度合规报告签署确认意见，保证报告的内容真实、准确、完整;对报告内容持有异议的，应当注明自己的意见和理由。

不定期合规报告包括一般合规风险和重大合规风险报告。

第四十二条定期合规报告的报告人是公司各部门和负责履行合规管理职责的归口部门或岗位。不定期合规风险报告的报告人可以是公司所有部门和员工。

第四十三条就特定合规事项，各级合规管理人员原则上应首先向本部门或本层级负责人报告，同时报告上级合规管理部门。

根据公司相关规定，也可在同时报告的基础上，向更高层级管理人员或外部监管机构进行跨级报告，跨级报告只能向上逐级跨越。

第四十四条出现下列情形之一，合规总监可向监管机构跨级报告：

（一）公司出现重大违法违规行为或合规风险隐患；

（二）已报告的合规风险没有得到高级管理层或董事会的有效处理；

（三）监管机构认为有必要上报时。

第四十五条出现下列情形之一，各级合规管理人员可在分级报告的同时跨级上报：

（一）发现突发紧急事件，已超出部门处置能力，不同时跨级上报可能会造成更严重后果的；

（二）对本部门违规操作，同级管理人员在规定期限内未及时纠正;

（三）发生重大有争议事件，部门内部意见存在分歧，需要上级管理部门进行决策的;

（四）上一级管理层指定要求上报的；

（五）国家法律、法规、公司规章制度认为需跨级报告的事项。

第四十六条定期合规报告或不定期合规报告应按照公司合规报告制度的规定进行报送。

第七节合规管理的档案与留痕

第四十七条公司建立合规档案的全方位留痕和档案管理制度。合规总监与合规管理部应将出具的合规审查意见、提供的合规咨询意见、合规监督文档、合规总监签署的公司文件、合规检查工作底稿、投诉举报记录等与履行职责有关的文件、资料存档备查，并对履行职责的情况作出记录。

第五章合规举报、问责与绩效考核

第四十八条公司建立违规举报制度，保障每一位员工都能够正常行使举报违法违规行为的权利。

第四十九条公司遵循“谁主管，谁负责;谁运营，谁负责”的理念，建立明确的合规问责机制，规定和落实公司各级各岗位人员的合规职责，明确调查处理和责任认定的程序，确保发现、处理违规行为时责任明确、措施及时有效。

合规问责的对象包括公司各级合规管理人员、各级管理人员及公司员工。

第五十条公司将合规管理的有效性和执业行为的合规性，纳入高级管理人员、各部门和分支机构及其工作人员的绩效考核范围。合规管理部协助合规总监，对公司各部门和分支机构日常的合规管理能力和合规状况进行跟踪评价并计入考核。

第五十一条公司对合规总监和合规管理人员的履职情况进行考核，并根据考核结果决定其薪酬待遇。合规总监和合规管理人员工作称职的，其薪酬待遇应不低于公司同级别管理人员的平均水平。

第六章附则

第五十二条本办法由公司董事会负责解释。

第五十三条本办法由公司董事会批准后，自发布之日起施行。

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